Davčni nasveti za lastne e-datoteke

Dan davkov ni daleč. Če davka še niste storili, je čas, da ugriznete kroglo in se lotite posla.

Če ste odlašali, niste sami. V zadnjem tednu vloži vsak sedmi Američan, poroča FiveThirtyEight . Oni - in vi - nimajo nobenega dodatnega časa za vložitev zveznih davkov, kot smo to storili prejšnja tri leta. Večina od nas mora v ponedeljek, 15. aprila, ob 23:59 po e-pošti poslati davke ali odložiti svoje davke.

Ljudje v Maineju in Massachusettsu so izjema. Dan ponedeljek in torek praznujejo Patriotov dan, 16. aprila je Dan okrožja v okrožju Columbia, zato se v prestolnici države tega dne ne počne veliko. Vsi se vračajo na delo v sredo, 17. aprila, prebivalci Mainea in Massachusettsa pa se morajo prijaviti do konca tega dne.

Nekateri roki za prijavo državnega davka so še daljši. Oklahomans pride do 20. aprila. Havajci se dobijo do 22. aprila. Prebivalci Delawarea in Iowe se dobijo do 30. aprila. Prebivalci Virginije in Južne Karoline dobijo do 1. maja. Najdaljši podaljšek je Louisiana. Državljani tam ne smejo vložiti državnih davkov do 15. maja.

Če živite na Aljaski, Floridi, Nevadi, New Hampshireu, Južni Dakoti, Tennesseeju, Teksasu, Washingtonu ali Wyomingu, vam sploh ni treba skrbeti za dohodnino države, čeprav prebivalci NH in TN obdavčujejo obresti in dividende.

Prijavljanje brez težav

Za arhiviranje ni treba imeti težav. Današnja programska oprema za davčne napovedi vas neboleče vodi skozi korake, potrebne za pravočasno pošiljanje čistega in pravilnega donosa. Programska oprema vam prihrani delo, tako da začnite zdaj in končajte, ko boste imeli vse potrebne dokumente. Zakonsko bi morali večino davčnih dokumentov, kot so W-2, 1099s itd., Poslati s poštnim žigom do 31. januarja, čeprav je nekaj izjem.

Ne vložite datoteke, dokler niste prepričani, da imate vse obrazce. Ne samo, da vam na revizijo postavlja večji cilj, ampak pomeni več papirja pozneje, ko vložite amandma (obrazec 1040X; tri leta od prvotnega datuma vložitve morate vložiti spremembo, da dobite vračilo, in 1040X ni mogoče poslati e-prijave, pošiljamo samo polže). Raje vložite pripono (glejte spodaj).

E-vložitev je pot. (Če mi ne verjamete, preberite, kako pridobiti večje vračilo z davčno programsko opremo.) Morda je najbolje, da devet od 10 e-datotek prejme vračilo v 21 dneh, v nasprotju s šestimi tedni za datoteke. Tudi IRS ima raje.

Pojavljajo se poročila, da so donosnosti leta 2019 morda počasnejši zaradi ustavitve vlade v začetku letošnjega leta. Doslej so bili pozivi Nacionalne fundacije davkoplačevalcev (NTUF), naj podaljšajo roke zaradi izklopa, neznani.

Leta 2015 je prišlo do velikega porasta kraje nadomestil - za 1, 2 milijona dolarjev je bilo vloženih 1, 2 milijona goljufivih donosov. IRS in države si obupno prizadevajo za goljufijo pri vračilu davkov, zamuda pri vračilu za preverjanje osebnih številk pa je postala pravilo, zlasti za tiste, ki dobivajo dobropis za dohodnino ali dodaten otroški davčni kredit. Goljufi imajo radi kredite, saj tudi donosnost z nizkimi dohodki, ki ni dolžna nič, ne more izpolniti.

IRS bo sprejel le eno vrnitev na številko socialnega zavarovanja, tako da vložiti predčasno pomeni, da pretepajo goljufe. Če želite zavrniti vrnitev na e-naslov, je prvi znak, da bo vaš ID morda ogrožen. Odpravljanje te težave je lahko resnično težavno, začenši s poročilom o goljufijah.

Vse to pomeni, da če traja dlje časa, da se vam povrnejo nadomestila, odpovedo vlada, lahko to z dobrim razlogom. Filtri za prevare IRS so strožji, saj v svoje kremplje ujamejo več zakonitih datotek. Leta 2015 40 odstotkov od 4, 8 milijona IRS, ki jih je IRS označila za goljufije, ni. Do konca leta 2018 je goljufija upadla za slabih 72 odstotkov, poroča IRS.

Lani je bilo treba skrbeti še kaj drugega. IRS je izdal opozorilo za prevarante, ki so na vaš račun vložili davčne napovedi, tudi če jih niste vložili. Zveni čudovito, toda potem so vas slabi ljudje poskušali nagajati, da jim izročite denar. Šlo je za lažno predstavljanje + goljufija + sistem socialnega inženiringa, ki bi lahko deloval še letos. Če prejmete napačno vračilo, se obrnite na svojo banko in jim ponudite, naj vračilo povrnejo IRS, nato pa pokličite IRS na 800-829-1040 za posameznike ali 800-829-4933, če gre za vaše podjetje, in pojasnite, kaj se je zgodilo. O tem lahko preberete veliko več v Forbesu.

In če od IRS-a dobite polževo pošto ali še posebej e-poštno sporočilo, bodite pozorni na besede: "Takoj morate posodobiti svojo e-datoteko IRS", ker bi to lahko bila tudi lažna prevara. Posredujte e-poštna sporočila na ali pokličite številke zgoraj.

Upajmo, da vas vse to že skrbi, ker ste že vložili prijavo. Če pa bi bilo tako, ne bi brali članka z naslovom o lastnih e-datotekah v zadnjem trenutku. Torej, preberite si za pregled tega, kar morate vedeti.

Določite najboljšo davčno programsko opremo za vas

V spletni programski opremi za pripravo davkov so velika imena in majhna, letos pa le uredništvo H&R Block Deluxe 2019 prevzame dom izbire urednikov. Edina druga programska oprema s tako visoko oceno je Intuit TurboTax Deluxe 2019.

Ves cenovni razpon od brezplačnih različic za zvezno vlaganje do premium paketov. Vsak ponuja različne načine za zahtevek za vračilo, priporočila, da se izognete reviziji, in ponudi neko obliko garancije za natančnost.

Če se morate prijaviti v telefon, so to naše izbire za najboljše mobilne davčne aplikacije.

Če ste samostojni podjetnik, vam bo ta vodnik pomagal določiti pravo davčno programsko opremo.

Preskočite računovodjo, ko tečete pozno

Če ne boste podaljšali, vendar se ne želite prijaviti, verjetno ne bo pomagalo računovodji. Večina računovodje želi, da jim vse prejmete januarja ali februarja; vsi so v plevelu v mesecu aprilu.

Škoda, če zaslužite manj kot 54.000 dolarjev na leto ali imate invalidnost. V okviru programa Prostovoljna dohodnina (VITA) takšne okoliščine omogočajo brezplačno osebno predplačilo davka, običajno prek lokalnih skupnosti. Enako velja za vse starejše od 60 let prek programa davčnega svetovanja za starejše (TCE).

Razširitve, kazni in kdaj plačati

Če veste, da vam dolgujete zvezno nadomestilo, lahko vložite zamudo. To je zato, ker je značilna kazen za zamudo pri vložitvi odstotka vračila. Če dolgujete denar, potem vam vračilo znaša nič dolarjev in denarja ne morete dobiti iz nič.

Dejansko bi vlada to cenila, če bi ljudje, ki dobijo vračilo, vložili prepozno. Raje zbira denar. Ali pa obdržite: Če čakate dovolj dolgo - tri leta -, vam bo vračilo v last države. Torej, res, ne čakaj.

Vendar to ne velja za države. Pravočasno vložite državne davke, ne glede na to, ali plačujete ali ne.

Za Ludiste, ki se bojijo elektronske vložitve, so številne pisarne USPS odprte do polnoči 15. aprila - in imeti morate poštno znamko ob 23:59:59 ali zamujate. Z orodjem USPS.com Lokacije poiščite najbližjo pisarno, ki bo odprta, vendar pokličite in se prepričajte.

Če ne vložite do 15. aprila (niti podaljška), vendar dolgujete denar, denarne kazni znašajo 5 odstotkov vseh neplačanih davkov, ki jih dolgujete za vsak mesec, ki ga ne vložite, do 25 odstotkov vseh dolgovanih obveznosti. Poleg tega se morate spoprijeti z IRS, kar bi moralo biti dovolj kazni, to je samo za vložitev pozno.

Potem je tu kazen za zamudo pri plačilu - še 0, 5 odstotka na mesec. Omejitve zamude ni - IRS bo prišel po tistem, kar ste dolžni, tudi čez 80 let, če boste trajali tako dolgo. Morala je, vložite datoteko, tudi če ne morete plačati, kar ste dolžni. Kazen za neplačilo je veliko hujša od kazni za neplačilo.

Prilogo lahko vedno vložite. Obrazec 4868 ("Vloga za samodejno podaljšanje časa za vložitev individualne napovedi o davku od dohodka v ZDA") je del vaše programske opreme za davčno e-prijavo. Prav tako ga je treba vložiti do 15. aprila, tako kot standardni obračun davka. S tem imate še dodatnih šest mesecev, da opravite zvezno dokumentacijo, do 15. oktobra 2017; za države se razlikuje.

Obstaja ena težava. Če dolgujete denar, pridobitev podaljška ne pomeni, da boste kasneje morali plačati . Do 15. aprila boste morali plačati najmanj 90 odstotkov dolgovanega denarja (ne pozabite, da plačate petodstotno kazen, ki jo prejmete, če ne vložite niti podaljšanja.)

Odbitki, če je mogoče

Obstaja možnost, da boste letos med stotimi tisoč državljani ZDA, ki se niti ne trudijo s podrobnostmi in zahtevajo odbitkov. To je zato, ker se je standardni odbitek za večino toliko povečal - skoraj podvojil -, da določitev odbitkov morda ni vredna težav. Še več, če ne več, boste verjetno dobili nadomestilo, ne da bi dodatno delo opravili.

Poleg tega je veliko odbitkov odšlo v skladu s tako imenovanim zakonom o davkih in o zaposlitvi, ki je letos za davčne zavezance korenito spremenil stvari. Ni več odbitkov za: osebne oprostitve, odbitke SALT, selitvene stroške, stroške dela (do leta 2025) ali celo pristojbine za pripravo davka.

Če še vedno zahtevate odbitke, je tu par, s katerim lahko v zadnjem trenutku privoščite za pomoč, čeprav je davčno leto 2018 že konec.

• Do 15. aprila 2019 lahko prispevate k tradicionalni IRA in znesek odštejete od svojih prihodkov. Za davke v letu 2018 lahko prispevate do 5.500 do 6.500 dolarjev, če ste starejši od 50. (Naslednje leto se vsako leto poveča za 500 dolarjev.)

• Še vedno lahko prispevate k poenostavljeni pokojnini za zaposlene IRA ali SEP IRA in / ali računu za zdravstveno varčevanje za koledarsko leto 2019. Za SEP-IRA je meja 55.000 USD ali 20 odstotkov čistega dohodka, kar je kdaj prej. Za HSA ne presegajte maksimalnega prispevka 3.450 USD za posameznike ali 6.900 USD za družine. Če ste starejši od 55 let, lahko dodate 1.000 USD.

Najti več odbitkov? Poskusite naslednje:

• Ste prostovoljka? Ne morete odšteti svojega časa ali osebnih stroškov, kot je kosilo, medtem ko pomagate, lahko pa med potjo na prostovoljna dejanja zaradi neprofitnosti zahtevate do 14 centov na miljo, ki jih vozite v svojem avtomobilu. Tudi parkirišče in cestnine. (Tako je, kilometrine lahko zahtevate za prostovoljno delo, ne pa za dejansko delo.)
• Če v koledarskem letu 2018 plačate neposredno za očala ali stike, preglede pri katerem koli zdravniku, čiščenje zob, obisk bolnišnic, račune za rešilca ​​itd. - in ti zdravstveni stroški vsebujejo več kot 7, 5 odstotka prilagojenega bruto dohodka, Na rokah imam velik odbitek. Mogoče se zdi, da je za dosego 10 odstotkov potrebno veliko, vendar se lahko eno leto z resno boleznijo hitro sešteje.
• Če ste zaradi zdravstvenih razlogov opravili kakršno koli izboljšanje doma - na primer namestitev klančine za invalidski voziček -, je to mogoče odbiti, vendar morate z vsemi drugimi zdravstvenimi stroški ponovno zajeti 7, 5 odstotka.

Poiščite svoje manjkajoče informacije

Vas skrbi manjkajoči W-2 ali 1099? Poglejte si celoten prepis IRS - to je seznam vseh podatkov o dohodku in plačah, o katerih smo poročali skozi leto. Najdete ga na strani IRS, imenovano Dobrodošli v prepisu.

Za spletni prepis, ki je primeren za tiskanje, boste morali navesti svojo številko socialnega zavarovanja ali individualno davčno identifikacijsko številko (ITIN), datum rojstva, status vložitve in naslov ulice.

Vendar je finic - ne bi sprejel moje številke mobilnega telefona, ki je potrebna za dodatno preverjanje pristnosti, zato moram počakati, da dobim aktivacijsko kodo po pošti.

Spoznajte svojo IP številko PIN (če je potrebna!)

Izbrani skupini državljanov - predvsem tistim, ki imajo morda ogroženo številko socialnega zavarovanja - bo IRS dodelil šestmestno osebno identifikacijsko številko za zaščito identitete (IP PIN). To je še en zunajvladni identifikator, ki lahko zagovornike zasebnosti naredi apoplektik, vendar pomaga IRS v nenehnem boju proti goljufijam.

Vključno s tem daje vladnim računovodjem dodatno zagotovilo, da ste. Če ga kdaj prejmete, tudi kot del pilotnega programa, ga potrebujete za vse prihodnje davčne napovedi. Če ne najdete PIN-ja IP (pojavlja se na obvestilu CP01A; vsako leto ga boste dobili novega), pojdite na stran Pridobite kodo PIN za zaščito identitete (IP-PIN). Če v življenju še nikoli niste prejeli kode IP-ja, si oglejte srečo.

Ne zamujajte revizij

Številni ljudje so izpostavljeni reviziji, ko pride IRS in pregleda vaše evidence in se prepriča, da niste velik davčni lažnivec. Programska oprema za davčne priprave, kot je TurboTax, vam bo pomagala razložiti, zakaj meni, da tvegate revizijo ali ne. Revizije se od leta 2010 vsako leto zmanjšujejo, ker se je število revizorjev IRS zmanjšalo. Od leta 2017 je imela zaposlenih le 9.510 revizorjev - najnižje število od leta 1953 - in le 0, 62 odstotka posameznih davčnih napovedi.

Filerji, ki zaslužijo več kot milijon dolarjev na leto, imajo statistično večjo verjetnost, da jih bodo pregledali, ne glede na to - 4, 37 odstotka donosov gospodinjstev z visokim dohodkom se pregleda. Oprosti, Richie Rich. Enako velja za ljudi, ki živijo v tujini.

Mogoče je nekaj naključnih revizij, vendar če še nikoli niste bili revidirani, se verjetno zdaj ne bo zgodilo, če v vložitev ne vržete rdečih zastav. Proračun in zmanjšanje števila zaposlenih pomeni, da je to še manj verjetno. Največja stvar je, ne izstopajte. IRS uporablja algoritme tako kot vsi drugi, da bi videl, kdo je v vašem dohodkovnem razredu edinstven, edinstven pa se opazi in opazi, da se preveri. Sprememba davkov je še ena rdeča zastava, ki poveča revizijsko tveganje, zato prvič uporabite to programsko opremo.

Po mnenju Forbesa drugi načini presoje: imeti zunajtržne račune, narediti neverjetno dobrotvorne odbitke, javno protestirati zaradi plačila davkov (in potem ne plačati!), Imeti podjetje, ki vedno poroča o izgubah (ne bodi slab poslovna oseba), poskusite odpisati svoje hobije ali naredite veliko matematičnih napak v donosov. Zadnje ne predstavlja težave, če uporabljate programsko opremo za predplačilo davkov.

Vsaj eden računovodja trdi, da je dober način, da se izognete revizijam, vedno vložiti podaljšanje in predložiti davčno dokumentacijo v višini poletja, saj tudi revizorji radi počitnice.

Pazite se prevare

V letu 2015 so naraščali prevarami klicev ljudi / botov, ki so se pretvarjali, da je IRS zahteval plačilo davka, in vztrajali so tudi v letu 2018. Večina klicev se zdi, da prihajajo iz telefonske številke 202 Washington DC, da bi jim dali legitimnost. Med drugim lahko prihajajo iz območja Washingtona, New Yorka in Teksasa.

Tudi če klicatelj, ki trdi, da je iz IRS-a, ve vaše ime ali druge osebne podatke, je to prevara: IRS vas ne bo nikoli poklical, da bi zahteval takojšnje plačilo. Preko telefona zagotovo ne boste zahtevali številke kreditne ali debetne kartice. Prva kontaktna točka IRS-a je vedno pošta in imate pravico do pritožbe, preden plačate denarnico, tudi na IRS. Vse je del zakona o plačilu davkov.

Če prejmete tak klic, ga prijavite na obrazcu za poročanje o prevari lažnega predstavljanja IRS ali pokličite 800-366-4484. Uporabniki pametnih telefonov bi morali prenesti aplikacijo Hiya (brezplačno za Android in iOS), ki ima vgrajeno zaznavanje neželene pošte v telefonu, namenjeno posebej takim klicem. Če prijavite klic Hiya, v bazo podatkov doda kakršne koli nove številke, da pomaga drugim.