Pohitite deluxe pregled in oceno

Potrebne so nekatere nastavitve

Quicken 2019 je pripravljen za uporabo, vendar morate opraviti nekaj nastavitvenih nalog, da bo delovalo tako, kot želite. V orodni vrstici Windows odprite meni Urejanje, izberite Nastavitve in izberite možnosti, povezane s programskimi funkcijami, kot so navigacija, prikaz registra in prenesene transakcije. Seveda boste morali povezati svoje spletne račune, če želite Quicken uvoziti odobrene transakcije iz svojih finančnih institucij. Programska oprema podpira porabo in varčevanje, premoženje in premoženje, naložbene in upokojitvene ter dolgovne račune. Običajno samo navedete uporabniško ime in geslo, s pomočjo katerih se prijavite v te spletne račune za vzpostavitev povezave. Mint in drugi tekmovalci delujejo podobno.

Quicken izgleda in deluje podobno kot prej, čeprav se je, kot smo že omenili, njegova učinkovitost izboljšala. Domača stran je zasnovana tako, da vam omogoči temeljit pregled vaših financ. V levem navpičnem podoknu so prikazani vsi računi: bančništvo, naložbe, nepremičnine in dolg, načrtovanje in davki. Če kliknete katero koli od teh, vas pripelje do podrobnejšega pogleda. Vaša neto vrednost je prikazana na dnu podokna in povezava do vašega kreditnega rezultata. Če želite pridobiti svoj kreditni rezultat, se morate prijaviti za Quickenovo brezplačno storitev. Žal se Quickenova brezplačna bonitetna ocena posodablja samo četrtletno, v nasprotju s tedenskimi posodobitvami Credit Karme.

Domača stran je zelo prilagodljiva. Izbirate lahko med številnimi vrstami tabel, grafikonov in druge grafične vsebine, ki jih lahko prikažete. Izberete lahko na primer koledar, ki prikazuje, kaj se dogaja vsak dan, na primer pričakovani dohodek in prihodnje stroške ali zapadle transakcije. Obstajajo seznami opomnikov na račune in dohodek, grafi, ki prikazujejo skupno porabo po kategorijah, sheme razporeditve sredstev in poročila o izvrševanju proračuna. Shranite lahko tudi več pogledov, ki vsebujejo različne skupine vsebin.

Celovita pokritost v Quicken

Quicken že vrsto let vključuje nekatera orodja, ki jih mnogi nikoli ne bodo uporabljali, na primer orodja za dolgoročno načrtovanje in bolj sofisticirane funkcije za sledenje naložb in nepremičnin / dolgov. Vendar so tam in se izogibajo, ko jih ne potrebujete. Če s Quicken niste seznanjeni, morate v nekem trenutku klikniti jezičke programa (na primer Vlaganje in nepremičnine in dolg), saj boste morda našli nekaj, kar bi želeli raziskati. A sama količina orodij, ki so na voljo, je lahko neverjetna. Nihče drug se ne približa zagotavljanju tako bogatih orodij za vodenje in sledenje v programski ali spletni aplikaciji.

Na primer vzemite vmesnik za načrtovanje. Proračuni so verjetno najbolj uporabljeno orodje v tem razdelku. Tukaj Quicken Deluxe omogoča ustvarjanje več proračunov na podlagi izbranih kategorij. Napredek si lahko ogledate v preprosto razumljivi grafični obliki. Druge funkcije v tem razdelku vam pomagajo zmanjšati dolg, narediti življenjski načrt, slediti in plačati davke na dohodek ter določiti cilje varčevanja. Ta interaktivna orodja združujejo polja izpolnjevanja, prazna kalkulatorja in poročila. Nato bodo vaše odgovore vrnili nazaj v obliki grafov in tabel.

Če imate naložbeni portfelj, lahko spremljate cene v tržnem dnevu; glej podrobne poglede posameznih vrednostnih papirjev; spremljajte in spremenite razporeditev sredstev; in oceni kapitalski dobiček. Lastniki nepremičnin (vozilo, dom ali druga sredstva) lahko s čarovnikom ustvarijo račune za sredstva in spremljajo njihov napredek k lastništvu.

Če imate dovolj finančnih sredstev, da bi uporabili vsa Quickenova osebna finančna orodja, boste porabili veliko časa za vzdrževanje programske opreme. Takšna skladnost lahko povzroči pomembne povratne informacije in napotke podjetja Quicken, vendar se je za to vedno treba zavezati. To ni nekaj, kar lahko narediš polsrčno. Finančni strokovnjak lahko opravi podobne številke za vas in lahko stori korak dlje z uporabo bolj izpopolnjenih orodij in ponuja strokovne, prilagojene nasvete, ki jih Quicken ne more. Odvisno je od tega, kako pridni želite biti in od stopnje zaupanja.

Poraba in dohodek

Že od malih nog se je Quicken osredotočil na osebni dohodek in porabo. Če programsko opremo uporabljate samo za sledenje svojega denarja (vključno z naložbami) in ne dostopate do njegovih dolgoročnih orodij za načrtovanje in sledenje, je vredno Quicken Deluxe v nasprotju s Starterjem vrednih nekaj dolarjev na mesec.

Kliknite zavihek Poraba in dobite velik, barvit grafikon, ki prikazuje porabo po kategorijah v zadnjih 30 dneh. To časovno obdobje lahko spremenite tako, da pokriva nadomestna obdobja in si ogledujete grafiko po posameznih računih ali vseh računih. Spodaj je register, ki vsebuje transakcije, ki so bile uvožene iz vaših finančnih institucij ali vnesene ročno.

Ta register lahko preklopite tako, da odraža prihodke ali porabo in dostopa do orodij, s katerimi lahko resnično upravljate transakcijami. Možnosti transakcij vključujejo njihovo delitev; dodajanje opomb, zastav in prilog; spreminjanje kategorij; in dodeljevanje davčnih vrstic. Natančna kategorizacija vaših transakcij je zelo pomembna. Vaša poročila so bolj uporabna, davki pa pravilni, če uporabite podatke Quicken za pripravo davka od dohodka.

Kartica Računi in prihodki obravnava predvsem vaše prispele račune. Vsak lahko vnesete ročno ali se povežete s spletnimi prodajalci, kjer imate naloge za prenos ustreznih podrobnosti, in si seznam ogledate po imenu prodajalca, datumu zapadlosti ali kot grafični koledar. Ko dodate račun, ga lahko uredite (enkrat ali za vse prihodnje dogodke), ga označite kot plačanega in ga vpišete kot transakcijo v ustrezen register.

Dohodki so obravnavani tudi v tem delu Quicken-a, ki je sprva zmeden. Pričakoval bi, da se bo to združilo s porabo. Toda logika postane jasna, ko vidite, da ne morete samo slediti dohodka v več pogledih, ampak lahko vidite tudi grafikon, ki projicira stanja na vašem računu na podlagi prihajajočih računov in dohodka. Kar pa ne morete storiti, je to, da v Quicken Deluxe elektronsko plačujete račune v elektronski obliki. Za to bi potrebovali eno od dveh dražjih naročnin. Seveda lahko natisnete čeke.

Odlična podpora

Quicken ima krivuljo učenja. Potrebno je nekaj časa, da se preprosto naučite, kaj lahko naredi in kako se vsako področje programske opreme integrira z drugimi. Toda vsega vam ni treba raziskati. Quicken ima ogromno zmogljivosti, ki so bile dodane skozi leta; jih lahko uporabite ali prezrete.

Če se odločite za bolj izpopolnjene funkcije, je na voljo veliko podpore. Obstajajo pisni vodniki in videoposnetki, aktivna spletna skupnost in pogosta vprašanja. Lahko poklepetate tudi s podpornim agentom 24/7 ali pokličete en ponedeljek do petek od 5. do 17. ure po pacifiškem času.

Dostop do hitrega oddaljenega

Tako hiter kot je Quicken, ne bi pričakovali, da boste lahko levji delež njegovih funkcij dostopali na daljavo. In ne morete. Na voljo so aplikacije za iOS in Android. Te aplikacije vključujejo orodja in podatke, ki jih najverjetneje potrebujete, ko ste zunaj računalnika. Lahko si ogledate in dodate registre računov in transakcije ter si ogledate grafikone, ki prikazujejo vaše kategorije porabe ter skupno porabo in dohodek. Vaš naložbeni portfelj je celo na voljo, čeprav ne z vsemi zapletenimi namiznimi orodji.

Kot smo že omenili, novi spremljevalec brskalnika Quicken (app.quicken.com) s programsko opremo odvzame del dejavnikov zastraševanja za posameznike, ki niso uporabniki energije (čeprav bi se tem ljudem verjetno zdelo koristno). Nadzorna plošča spletnega mesta je odlična in morda je vse, kar potrebujete za hiter pregled. Prikaže tabele in grafikone, ki na primer prikazujejo, kako ravnate s porabo in dohodkom ter z zadnjimi transakcijami.

Med to domačo stranjo in njenimi povezavami si lahko ogledate stanja na svojem računu in ustrezne registre; sodelovati in dodajati transakcije; poglejte, kako izpolnjujete svoje proračunske cilje; in v realnem času opazujte cene naložbenega portfelja. Čeprav ne vključuje vseh funkcij v namizni različici Quicken, spletna različica daje številke, ki bi jih najraje videli, ko se prijavite.

Pohitite Excels

Če prvič razmišljate o prošnji za osebno financiranje, predlagamo, da začnete z Mintom, našim urednikom za pet zvezdic za brezplačne storitve osebnih financ, saj za to ni potrebna finančna obveznost.

Ob tem je Mint spletna zadeva in mnogi ljudje raje namensko namizno aplikacijo. Prav tam zasije izdaja Quicken Deluxe za leto 2019. Plačali boste letno pristojbino, vendar Quicken Deluxe vključuje odlična poročila, sledenje transakcijam in dobro podporo. Vstavite v nov, neobvezen spletni vmesnik in Quicken je izbira urednikov PCMag.

Medtem ko delate na urejanju svojih osebnih financ, bi morali tudi vedeti, katero službo za pripravo osebnih davkov boste uporabljali v prihodnji davčni sezoni. Naš pregled vam lahko pomaga pri odločitvi.